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Investissements financiers

Se constituer un capital, valoriser son patrimoine financier, préparer sa retraite…Nous apportons des conseils en investissement financier à nos clients afin qu’ils puissent atteindre leurs objectifs. Nos connaissances et nos outils haut de gamme nous permettent de proposer des solutions pour tout type d’investissement : En allant du « sans risque » jusqu’aux profils les plus dynamiques.

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Assurance vie


Investir dans un contrat d’assurance vie, c’est profiter d’une enveloppe juridique et fiscale vous permettant :

  • D’épargner des capitaux disponibles à tout moment
  • De bénéficier d’une fiscalité avantageuse sur les intérêts générés
  • De transmettre des capitaux en franchise d’impôts dans des limites très importantes grâce à l’assurance vie
  • D’opter pour n’importe quel axe de rémunération grâce à la multiplicité des supports éligibles (fonds général en euros, unités de compte en actions, obligations, SCPI…)
  • D’obtenir actuellement, Sans Risque (fonds général en euros) une rémunération supérieure à l’épargne bancaire traditionnelle (Livret A, LDD,CEL…).
  • De se constituer un capital grâce à la mise en place de versements programmés. Vous choisissez le montant et la périodicité de vos versements (mensuels, trimestriels…). Cela vous permet d’adapter votre épargne en fonction de vos revenus
  • D’investir sur des contrats d’assurance vie de droit luxembourgeois afin de pouvoir bénéficier d’un excellent régime de protection des capitaux (protection contre le risque de faillite de l’assureur)
puce_encartThèbes Patrimoine travaille avec des partenaires de qualité, à des conditions négociées afin de vous garantir les meilleures prestations. Spirica (Groupe Crédit Agricole), Oradéa Vie (Groupe Société Générale), Natixis, Générali, MMA, Agéas…

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Le Contrat
de capitalisation


Méconnu, il est le petit frère de l’assurance vie. Il offre les mêmes avantages fiscaux et financiers en cas de vie. Il ne bénéficie cependant pas de l’exonération des capitaux en cas de décès de l’assuré. Il offre d’autres avantages non négligeables :

  • Possibilité de transmettre le contrat en bénéficiant de l’antériorité fiscale
  • Contrat éligible aux personnes morales (sous conditions)
puce_encartThèbes Patrimoine travaille avec des partenaires de qualité, à des conditions négociées afin de vous garantir les meilleures prestations. Spirica (Groupe Crédit Agricole), Oradéa Vie (Groupe Société Générale), Natixis, Générali, MMA, Agéas…

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Le PEA


Investissez dans les actions et OPCVM (dans la limite d’un plafond de versement), françaises et européennes, dans un cadre fiscal avantageux. En contrepartie vous devrez conserver votre PEA durant au minimum 5 ans sans faire de retraits.

puce_encartProfitez des rendements des marchés financiers tout en étant exonéré d’impôts sur les plus-values.

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Le PERP


Le Plan d’épargne Retraite Populaire est un produit qui permet de préparer sa retraite tout en diminuant ses impôts.
Les avantages sont nombreux :

  • Les cotisations versées sont déductibles de vos revenus imposables (dans la limite d’un plafond annuel).
  • D’opter pour n’importe quel axe de rémunération grâce à la multiplicité des supports éligibles (fonds général en euros, unités de compte en actions, obligations…)
  • Possibilité de mise en place de versements programmés. Vous choisissez le montant et la périodicité de vos versements (mensuels, trimestriels…). Cela vous permet d’adapter votre épargne à vos revenus, et ainsi de vous constituer un capital.
puce_encartVous bénéficierez, à la retraite, d’une rente viagère calculée sur le capital constitué.

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Retraite Madelin


Le Madelin est un produit destiné aux Travailleurs Non-Salariés (médecins, professions libérales, gérants non-salariés de SARL, SELARL…). Il permet de se constituer une retraite complémentaire tout en profitant d’avantages fiscaux.

  • Les cotisations versées sont déductibles du bénéfice imposable de l’activité (dans la limite d’un plafond annuel).
  • D’opter pour n’importe quel axe de rémunération grâce à la multiplicité des supports éligibles (fonds général en euros, unités de compte en actions, obligations…)
  • Possibilité de mise en place de versements programmés. Vous choisissez le montant et la périodicité de vos versements (mensuels, trimestriels…). Cela vous permet d’adapter votre épargne à vos revenus, et ainsi de vous constituer un capital.
puce_encartVous bénéficierez, à la retraite, d’une rente viagère calculée sur le capital constitué.

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Les Versements
programmés


Mettre en place des versements programmés sur un contrat (assurance vie, contrat de capitalisation…), investis en unités de compte Actions, va vous permettre de lisser le risque de baisse des marchés financiers. Lors d’une chute des marchés financiers, vous allez pouvoir acheter une quantité d’unités de compte plus importante. Lorsque les marchés repartent, « ce surplus » va vous permettre d’avoir un capital plus important.

puce_encartAvec l’épargne programmée, vous profitez des rendements des marchés financiers tout en réduisant les risques de perte.
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